Договоры и сделки
Опубликовано 13 августа 2026
Проверка контрагента перед сделкой — это не поиск в «чёрных списках», а работа с открытыми источниками: выписка из ЕГРЮЛ, картотека арбитражных дел, сведения об исполнительных производствах и банкротстве. Я обычно начинаю не с реестров, а с вопроса, что Вы хотите получить от сделки и что потеряете, если она сорвётся. После этого видно, какие риски закрывать: неоплату, недопоставку, отсутствие полномочий у подписанта.
Разбираю ситуацию и говорю прямо: есть ли перспектива, какие риски и что делать дальше. Бесплатно и без обязательств.
Открытые источники показывают то, что уже произошло: судебные споры, долги, налоговые претензии, смену руководителей. Намерений они не показывают: по документам безупречный партнёр может потерять платёжеспособность через месяц.
Поэтому проверка идёт вместе с работой над договором. Реестры дают материал для решений: какое обеспечение потребовать, кому подписывать, на каких условиях соглашаться на предоплату.
Выписку получают через сайт ФНС: электронная бесплатна, бумажная выдаётся в налоговой. Смотреть нужно не на факт существования компании, а на динамику сведений.
Часть данных в выписке не отражается: налоговый режим, численность работников, уплаченные налоги, дисквалификация руководителя. Их показывает сервис ФНС «Прозрачный бизнес», который стоит открыть вместе с выпиской.
Регистрирующий орган вносит в реестр запись о недостоверности сведений, если адрес, руководитель или участник подтверждения не нашли. В выписке такая отметка стоит прямо в соответствующих сведениях.
Сама запись не доказывает недобросовестности, но означает, что связь компании с адресом или руководителем не подтверждена. Дальше обычно следуют требования налоговой, отказы банков и сложности с взысканием.
Неисправленная запись служит самостоятельным основанием для исключения компании из реестра (статья 21.1 Закона о государственной регистрации юридических лиц). Исключение происходит без уведомления кредиторов: о нём можно узнать уже после отгрузки товара.
Картотека показывает все споры, где участвовала компания: кредиторы против неё, она против контрагентов, налоговые дела. Смотреть стоит не на количество, а на характер дел.
Роли тоже важны. Компания, которая годами выступает только истцом, выглядит иначе, чем та, что отвечает по однотипным долгам из года в год.
Банк исполнительных производств ФССП показывает, есть ли неоконченные производства, на какую сумму и как давно они висят. Производства, оконченные фактическим исполнением, — признак платёжеспособности.
Отдельно проверяют единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Если подано заявление о признании компании банкротом, Ваши деньги и поставленный товар могут оказаться предметом спора в деле о банкротстве.
Проверку стоит повторить перед подписанием, если с первой прошло больше недели: состояние компании меняется быстро.
Дисквалифицированное лицо не вправе руководить организацией и входить в совет директоров: если договор подписал такой человек, действительность сделки окажется под вопросом.
Проверять стоит и людей. Руководитель, за которым числятся десятки исключённых из реестра организаций, виден в открытых сервисах как массовый руководитель.
По отдельности каждый признак ничего не решает: новая небольшая компания может выполнить договор безупречно. Но совокупность признаков означает, что риск закрывают условиями договора, а не добрыми намерениями.
Единоличный исполнительный орган действует от имени компании без доверенности, но его полномочия могут быть ограничены уставом. Сверить нужно три вещи: кто указан руководителем в свежей выписке, кто фактически подписывает договор, что сказано о компетенции директора в уставе.
По статье 174 Гражданского кодекса РФ сделка, совершённая с превышением ограничений, о которых другая сторона знала или должна была знать, может быть признана недействительной.
Если сумма для компании значительная, запросите протокол или решение о согласовании крупной сделки: этот документ стоит получить до подписания, а не в суде.
Смотреть нужно на точные формулировки: полномочие «заключать договоры поставки» не равно полномочию «подписывать любые сделки». Если в доверенности ограничена сумма, а договор её превышает, проблемы появятся при первой претензии.
Проверьте, кто выдал доверенность: если доверитель — организация, убедитесь, что её руководитель вправе выдавать такие полномочия.
Начните с предмета: наименование, ассортимент, количество, качество. Формулировка «продукция согласно спецификации», которой ещё нет, оставляет Вам доказывать, что именно должно было приехать.
Приёмка — самое слабое место в договорах, которые мне приносят. Если нет срока и порядка фиксации недостатков, спор о качестве превращается в переписку без доказательств.
Полезно оговорить, что изменения и заявки оформляются письменно, а устные договорённости значения не имеют.
В подряде особенно важно описать результат: формулировка «работы по благоустройству» не даёт ничего для спора. Твёрдая смета защищает от дополнительных начислений, приблизительная — от пересмотра условий при росте стоимости материалов.
Отдельная строка — приёмка: акт часто подписывают не читая, а недостатки видят уже после расчётов.
Чем хуже выглядит проверка, тем больше нужно обеспечение. Механизмы разные, и они неплохо сочетаются между собой.
Обеспечение — не выражение недоверия, а обычная практика. Поручительство директора по крупной поставке часто закрывает риск лучше, чем любая проверка.
Проверять нужно и того, кто дал обеспечение: поручитель без имущества и доходов обеспечивает только на бумаге.
По части 5 статьи 4 АПК РФ спор из предпринимательских отношений передаётся в суд по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии, если законом или договором не установлено иное.
Подсудность можно изменить договором (статья 37 АПК РФ). Это не мелочь: если партнёр из другого региона, разбирательство в его суде означает для Вас командировки и представителя на месте.
Исковая давность по требованиям о взыскании — три года (статья 196 ГК РФ), по оспоримым сделкам — один год (статья 181 ГК РФ). Сроки идут и во время переговоров.
Сначала соберите доказательства: договор, спецификации, переписку, платёжные документы, акты и накладные. Без этого дальше двигаться некуда.
Дальше — претензия с расчётом долга и подтверждением вручения, затем иск. Параллельно оценивают обеспечительные меры: арест счетов не даёт вывести активы до решения суда.
Про банкротство важно помнить: если процедура уже введена, требования предъявляются в установленные сроки, а включение в реестр — отдельная процессуальная работа.
Убытки с руководителя взыскивают, если он действовал недобросовестно или неразумно (статья 53.1 ГК РФ). Работа эта непростая, но направление жизнеспособное.
В делах, которые я разбираю, проблема почти никогда не в отсутствии информации. Она открыта и бесплатна — её просто не смотрят, потому что сделка кажется выгодной, а партнёр приятным в общении.
Соберите короткий набор проверок: выписка из ЕГРЮЛ и сервис ФНС, картотека арбитражных дел, банк исполнительных производств, реестр сведений о банкротстве, полномочия подписанта.
Если сделка крупная или связана с предоплатой, порядок такой: проверка, доработка договора, обеспечение исполнения и только затем подпись и перевод денег.
Если сделка уже исполнена и деньги потеряны, счёт другой: претензия, иск, обеспечительные меры, при необходимости заявление в полицию.
Выписку из ЕГРЮЛ и сведения сервиса ФНС «Прозрачный бизнес», картотеку арбитражных дел, банк исполнительных производств ФССП, единый федеральный реестр сведений о банкротстве, реестр дисквалифицированных лиц и реестр недобросовестных поставщиков. Этого набора обычно хватает, чтобы увидеть основные риски до подписания.
Да, если сделка для Вас существенная. Выписка показывает руководителя, но ограничения его полномочий содержатся в уставе: там бывают условия о крупных сделках и о согласии участников. По статье 174 ГК РФ сделка, совершённая с превышением известных стороне ограничений, может быть оспорена.
Конкретный предмет и ассортимент, сроки и график поставок, требования к качеству, порядок приёмки по количеству и качеству с составлением акта, ответственность за просрочку и недопоставку, а при предоплате — обеспечение: задаток, обеспечительный платёж, независимая гарантия или поручительство.
Собрать договор, платёжные документы, накладные и переписку, направить претензию с расчётом долга и подтверждением вручения, затем подать иск с ходатайством об обеспечительных мерах. Параллельно проверяют, не введена ли процедура банкротства, и оценивают требования к руководителю компании.
Разбор практики адвоката · 22 июля 2026
Договоры и сделкиСпор по договору поставки: долг, неустойка, расторжениеРазбор практики адвоката · 2 сентября 2026
Договоры и сделкиПризнание сделки недействительнойРазбор практики адвоката · 27 августа 2026
Штрафы и проверки бизнесаПриостановление деятельности: как не потерять 90 сутокРазбор практики адвоката · 23 сентября 2026
Разберу именно ваш случай: что уже произошло, на какой стадии дело и какие шаги имеют смысл.
Сколько стоит ведение дела — на странице «Стоимость услуг». Первичная консультация — бесплатно.
Оставить заявку
Чем понятнее ситуация, тем точнее я скажу о перспективах: что произошло, на какой стадии дело, какие документы на руках.
Кирилл Федченкоадвокат · Санкт-Петербург